目前台湾防洗钱法中，存在不完善之处，给犯罪嫌疑人有可乘之机
陈水扁洗钱案，突然让人关注到洗钱。这几年，台湾洗钱手法除了台面上的几种之外，台面下的渠道，才是巨额洗钱户的热门手法。
陈水扁家占了5项
根据台湾调查局洗钱防止中心的统计排行，台湾地区台面上的热门洗钱方式包括：人头账户、“国外”汇款、亲属账户、支票、邮政礼券、偿还债务、无存单定存等7种。再加上银楼、地下汇款公司，以及买卖高价值商品等等，一共有10种主要洗钱渠道。只有排在一起，人们才容易看清洗钱手法的全貌。
根据台警方特侦组连日来的侦查，在这次陈水扁家族洗钱案中，吴淑珍胞兄吴景茂、陈水扁儿子陈致中、儿媳黄睿靓的海外账户，就包含了亲属账户和“国外”汇款2种。加上特侦组调查中的银楼、地下汇款、珠宝等3种，陈水扁一共运用了洗钱法中的5种。
能够统计出来的案例，大多数都有防止的可能性。反而是那些不在统计范围内的手法，才是防不胜防。
地下汇款公司不留记录
洗钱过程中，台面上的都不是大金额。但最近十几年来出现了一些专门从事汇款的地下公司，汇款效率高，还不用像银行这样层层转。
比如，地下汇款公司操作方式是：台湾的一家公司往深圳的一家公司汇款10万元人民币，同时，深圳公司也向台湾公司汇来40万新台币(4元新台币约合1元人民币)。一汇一收金额相当，只是从人民币换成了新台币。
就银行业者来说，如发现有洗钱的特征，就该怀疑。上述汇款金额总数没有发生变化，但实际上却通过汇款把钱洗了，且没有任何记录。
艺术品交易价值难评估
艺术品、古董、拍卖公司这几个行业，都具备买卖品本身有价、但价值难以评估的特质。因此有心洗钱的人利用价值缺乏合理性的特点，把钱换出去，这样的交易也可以没有记录，所以很难查证。
比如，B要把100万元洗给A，于是A拿了一张画，这张画可能只值1万元钱。然后A委托一家不知名的拍卖公司把画拍卖掉，B就用100万元把画买走，A就取得了B的100万元，钱也就被洗走了。
